Подобрать готовый
бизнес «под ключ»
бизнес «под ключ»
Инвестиционное
агентство
агентство
Подобрать готовый
бизнес «под ключ»
бизнес «под ключ»
Инвестиционное
агентство
агентство
Оставьте заявку
на бесплатную консультацию
на бесплатную консультацию
РосБизнес.Кредит
Бизнес ипотека
Кредит
на покупку готовой или строящейся коммерческой недвижимости
Льготные ставки, спецпрогаммы
► Ставка: от 11%
► Срок: до 20 лет
► Отсрочка платежа
► Дистанционная сделка
► Предварительное решение за 1-3 часа
на покупку готовой или строящейся коммерческой недвижимости
Льготные ставки, спецпрогаммы
► Ставка: от 11%
► Срок: до 20 лет
► Отсрочка платежа
► Дистанционная сделка
► Предварительное решение за 1-3 часа
-
На коммерческую недвижимость любого назначения -
Отсрочка в погашении основного долга -
Возможность кредитования без первого взноса -
Без комиссии
за досрочное погашение
Виды коммерческой недвижимости в ипотеку:
-
Торговый
объект
-
Офисное помещение -
Производственное момещение -
Складской комплекс
Цели бизнес ипотеки
Преимущества ипотеки на коммерческую недвижимость
-
Получение нежилого помещения в собственность -
Независимость от роста цен на аренду помещения - Сохранение высокого уровня доходности компании
- Возможность расширения бизнеса в любой момент
- Возможность получения доп. дохода от предоставления приобретенного помещения в пользование другим
- Сохранность собственного капитала в обороте (используется лишь часть собственных средств для первоначального взноса)
Как мы повышаем шанс одобрения и экономим деньги
- 10+ банковПодача в несколько банков одновременно (включая закрытые партнерские программы)
- Правильная сделкаПодготовка досье и исправление слабых мест сделки (КИ, отчетность)
- ЛьготыПодбор программ с господдержкой/спецусловиями, отсрочкой платежа
- Чистота сделкиЮридическое сопровождение сделки и проверка объекта
- КонтрольКонтроль сроков и снижение рисков отказа
- СкоростьРешение быстрее, чем при прямом обращении
Условия бизнес ипотеки, доступной через нас
Условия кредита на коммерческую
недвижимость:
недвижимость:
- Сумма кредита: не ограничена
- Процентная ставка: от 11 % (льготная)
- Срок кредита: до 20 лет
- Первоначальный взнос: от 10%
- Отсрочка погашения: возможна
- Срок оформления: 3-5 дней
- Тип кредита: целевой
- Финансовая отчетность: стандартная
- Поручительство: необходимо
- Залог: приобретаемая недвижимость
- Страхование залога объекта: обязательно
- Досрочное погашение: возможно
Оставьте заявку на бизнес ипотеку
Максимально низкая ставка
70+ банков партнеров
100% одобрение
Получите консультацию по кредитным продуктам
Сравним варианты покажем наиболее выгодный
Требования к заемщику:
-
ИП, ООО или АО -
Действует не менее 12 месяцев -
Регистрация на территории РФ -
Наличие выручки и прибыли обязательны
Требования к объекту коммерческой недвижимости:
- Максимально готовый пакет документации для продажи
- Отсутствие любого стороннего обременения, долгов
- Статус объекта – готовый или строящийся (последний может быть приобретен только у аккредитованного банком застройщика)
- Соответствие максимальным/минимальным срокам постройки, внешнему и техническому состоянию объекта
Работаем по всем типам финансирования недвижимости
Подберём оптимальное финансирование под ваш бизнес
Не знаете, какой продукт выгоднее?
Оставьте заявку - сравним все варианты и покажем, где вы сэкономите больше
Частые вопросы про кредит на коммерческую недвижимость
Бизнес ипотека (коммерческая ипотека) — это целевой кредит на покупку коммерческой недвижимости для ведения дела: офиса, склада, торгового или производственного помещения. С помощью такого кредита бизнес приобретает объект в собственность, не оплачивая всю сумму сразу.
Взять бизнес ипотеку юридическим лицам можно на покупку офисов, торговых и складских помещений, производственных зданий, а также помещений свободного назначения. Условия бизнес ипотеки зависят от банка и категории объекта - некоторые кредиторы могут не работать с отдельными типами недвижимости.
Покупка в кредит коммерческой недвижимости на этапе строительства возможна.
- Ставки по коммерческой ипотеке начинаются от 16,5%. Есть льготные программы. Мы поможем оформить бизнес ипотеку со ставкой от 10% и отсрочкой платежа.
- Срок кредита на покупку коммерческой недвижимости обычно составляет от 5 до 15 лет, в отдельных случаях - до 20 лет. Досрочное погашение, как правило, разрешено без штрафов (зависит от банка). Мы подберём график (аннуитет/дифференцированный) и условия, которые лучше подходят под сезонность вашего бизнеса.
Для рассмотрения завки на бизнес ипотеку в банке потребуется базовый пакет документов:
Для ООО
Для ООО
- Уставные документы: ИНН, ОГРН, устав, решение о сделке, подтверждение полномочий директора.
- Финансовые документы: бухгалтерская отчётность за 1–2 года, декларации по налогам, расшифровка дебиторки/кредиторки, обороты по расчётным счетам за 6–12 месяцев, иногда — бизнес-план.
- Собственники: паспорта, иногда анкеты и подтверждение доходов учредителей/поручителей.
- Паспорт, ИНН, ОГРНИП.
- Налоговые декларации за 1–2 года, книга учёта доходов и расходов (при УСН).
- Обороты по расчётному счёту за 6–12 месяцев, иногда — справка о доходах.
- Договор купли-продажи или предварительный договор.
- Выписка ЕГРН, кадастровый паспорт / технический план.
- Оценка объекта (отчёт независимого оценщика — часто обязателен).
- Документы на земельный участок (если входит в сделку), подтверждение отсутствия обременений и судебных споров.
Подписать документы можно онлайн с помощью электронной цифровой подписи: ЭЦП для компании и УКЭП для физических лиц.
При оформлении кредита на покупку коммерческой недвижимости требуется, чтобы компания или ИП работали не менее 9–12 месяцев, имели стабильную выручку и положительную кредитную историю. Также банки смотрят на долговую нагрузку и структуру бизнеса.
Чаще всего первоначальный взнос от 10% до 30% стоимости объекта, он зависит от типа недвижимости, срока кредита и финансового состояния заемщика.
Чаще всего первоначальный взнос необходим, но возможна замена на залог иного недвижимого имущества / Независимую гарантию Корпорации и (или) поручительство РГО, аккредитованной Корпорацией (для ЮЛ и ИП)
Страхование объекта недвижимости (конструктива) обязательно. Дополнительно банки могут рекомендовать или требовать страхование титула, ответственности, а также страхование жизни и здоровья поручителей.
Право собственности регистрируется после заключения сделки, но объект сразу оказывается под обременением (в залоге у банка) до полного погашения кредита.
Бизнес ипотека - это кредит на покупку коммерческой недвижимости. Лизинг - финансовая аренда с правом выкупа: лизингодатель сам покупает объект и передает его лизингополучателю.
При оформлении бизнес ипотеки заемщик сразу становится собственником объекта (с обременением в пользу банка), а при лизинге собственником остается лизинговая компания - право переходит только после полной выплаты.
Лизинг дает дополнительные налоговые выгоды: платежи относят к расходам, можно принять НДС к вычету и применять ускоренную амортизацию. При ипотеке налоговая оптимизация в основном связана со стоимостью объекта.
В лизинге проще согласовать индивидуальный график (в том числе сезонный), грейс‑период или досрочный выкуп. В ипотеке график чаще стандартный.
При оформлении бизнес ипотеки заемщик сразу становится собственником объекта (с обременением в пользу банка), а при лизинге собственником остается лизинговая компания - право переходит только после полной выплаты.
Лизинг дает дополнительные налоговые выгоды: платежи относят к расходам, можно принять НДС к вычету и применять ускоренную амортизацию. При ипотеке налоговая оптимизация в основном связана со стоимостью объекта.
В лизинге проще согласовать индивидуальный график (в том числе сезонный), грейс‑период или досрочный выкуп. В ипотеке график чаще стандартный.
Отказ в выдаче кредита под покупку коммерческой недвижимости — не повод опускать руки. Специалисты РосБизнесКредит проведут диагностику причин отказа: могут быть вопросы к финансовым показателям, условиям контракта или комплекту документов.
Мы определим слабые места, сформируем пояснения для банка и подберем нужный банк.
Мы определим слабые места, сформируем пояснения для банка и подберем нужный банк.
Как мы работаем
Заявка и экспресс‑анализ
Сбор и подготовка документов
Подбор программ и банков
Подача заявок и переговоры с банками
Согласование условий и юрпроверка объекта
Сопровождение сделки и регистрация залога
Являемся официальными партнерами:
Бизнес ипотека: важно знать
Что такое ипотека на коммерческую недвижимость
Бизнес ипотека — это кредит на коммерческую недвижимость, который банк выдаёт бизнесу: индивидуальным предпринимателям (ИП) или юридическим лицам (ООО, АО и т.п.). Его цель — помочь компании или ИП купить нежилую недвижимость для предпринимательских задач. Например, офис, склад, торговое помещение, производственное здание. Деньги выдаются под залог приобретаемого объекта, который остается в обременении у банка до полного погашения долга.
Для каких задач бизнесу подходит бизнес ипотека?
Ипотека на коммерческую недвижимость подходит для целей:
Залог. Недвижимость, которую покупает компания, становится обеспечением по кредиту. Банк проводит оценку объекта, проверяет его юридическую чистоту и ликвидность.
Анализ бизнеса. Банки смотрят на срок работы компании (обычно от 12 месяцев), выручку, рентабельность, долговую нагрузку, кредитную историю юридического лица и собственников. Для ООО часто требуется поручительство учредителей.
Первоначальный взнос. Как правило, это 10–30% стоимости объекта — в зависимости от банка, типа недвижимости и профиля заёмщика.
Срок. Типичный диапазон — 5–15. Это связано с тем, что банк ориентируется на экономическую жизнь объекта и платёжеспособность бизнеса.
Целевое использование средств. Деньги идут строго на покупку недвижимости. Банк контролирует сделку: проверяет договор купли‑продажи, авансы, расчёты и регистрацию залога.
Как оформить коммерческое помещение в ипотеку на выгодных условиях?
Мы помогаем компаниям получить кредит на покупку коммерческой недвижимости: офисов, складов, производственных и торговых помещений. Подбираем программы в банках‑партнёрах, снижаем ставку и повышаем вероятность одобрения за счет правильной подготовки документов и подачи сразу в несколько банков.
Мы сопровождаем сделку на всех этапах: от экспресс‑анализа и сбора документов до согласования условий с банком и регистрации залога. Наша команда включает кредитных аналитиков и юристов, специализирующихся на сделках с коммерческой недвижимостью, это снижает риски и ускоряет процесс.
Не знаете, какой вариант финансирования выбрать: ипотеку, лизинг или кредит под залог?
Мы сравним все предложения и покажем, где вы сэкономите больше. Поможем получить одобрение даже в сложных случаях и снизим ставку за счёт партнёрских программ.
Оставьте контакты - подготовим персональное решение для вашей компании.
Бизнес ипотека — это кредит на коммерческую недвижимость, который банк выдаёт бизнесу: индивидуальным предпринимателям (ИП) или юридическим лицам (ООО, АО и т.п.). Его цель — помочь компании или ИП купить нежилую недвижимость для предпринимательских задач. Например, офис, склад, торговое помещение, производственное здание. Деньги выдаются под залог приобретаемого объекта, который остается в обременении у банка до полного погашения долга.
Для каких задач бизнесу подходит бизнес ипотека?
Ипотека на коммерческую недвижимость подходит для целей:
- Покупка собственного офиса или склада. Это снижает зависимость от арендодателя, стабилизирует операционные расходы и дает актив на балансе
- Расширение производственных или торговых площадей. Кредит позволяет масштабироваться без единовременного изъятия крупной суммы из оборота
- Инвестиции в коммерческую недвижимость. Компания может приобрести объект с целью последующей сдачи в аренду или перепродажи
- Консолидация арендных платежей. Вместо ежемесячных арендных выплат компания формирует платеж по кредиту, а в итоге получает актив в собственности
- Оптимизация структуры активов. Собственная недвижимость повышает кредитный рейтинг компании и может использоваться как залог для других займов
Залог. Недвижимость, которую покупает компания, становится обеспечением по кредиту. Банк проводит оценку объекта, проверяет его юридическую чистоту и ликвидность.
Анализ бизнеса. Банки смотрят на срок работы компании (обычно от 12 месяцев), выручку, рентабельность, долговую нагрузку, кредитную историю юридического лица и собственников. Для ООО часто требуется поручительство учредителей.
Первоначальный взнос. Как правило, это 10–30% стоимости объекта — в зависимости от банка, типа недвижимости и профиля заёмщика.
Срок. Типичный диапазон — 5–15. Это связано с тем, что банк ориентируется на экономическую жизнь объекта и платёжеспособность бизнеса.
Целевое использование средств. Деньги идут строго на покупку недвижимости. Банк контролирует сделку: проверяет договор купли‑продажи, авансы, расчёты и регистрацию залога.
Как оформить коммерческое помещение в ипотеку на выгодных условиях?
Мы помогаем компаниям получить кредит на покупку коммерческой недвижимости: офисов, складов, производственных и торговых помещений. Подбираем программы в банках‑партнёрах, снижаем ставку и повышаем вероятность одобрения за счет правильной подготовки документов и подачи сразу в несколько банков.
Мы сопровождаем сделку на всех этапах: от экспресс‑анализа и сбора документов до согласования условий с банком и регистрации залога. Наша команда включает кредитных аналитиков и юристов, специализирующихся на сделках с коммерческой недвижимостью, это снижает риски и ускоряет процесс.
Не знаете, какой вариант финансирования выбрать: ипотеку, лизинг или кредит под залог?
Мы сравним все предложения и покажем, где вы сэкономите больше. Поможем получить одобрение даже в сложных случаях и снизим ставку за счёт партнёрских программ.
Оставьте контакты - подготовим персональное решение для вашей компании.
Остались вопросы?
Оставьте контакт и эксперт свяжется с вами в течение 15 мин